【中小企業必見！】振込管理代行サービスでコストを削減する方法を解説
経理業務の負担が年々重くなっていませんか？
近年、インボイス制度や電子帳簿保存法の改正により、企業の経理業務はますます煩雑化しています。その中でも特に、毎月発生する振込業務に時間と人手を取られている中小企業の経営者や経理担当者は多いのではないでしょうか。
本記事では、振込管理代行サービスを活用することで、業務負担を軽減しながらコスト削減を実現する方法を徹底解説します。
この記事を読むことで、
振込代行とは何か
振込管理代行がコスト削減につながる理由
実際の導入ステップと注意点
が分かります。
「人的リソースが足りない」「経理担当が属人化している」「支払ミスをなくしたい」とお悩みの中小企業経営者や経理担当者の方は、ぜひ最後までご覧ください。
振込管理代行とは？経理業務を効率化する注目サービス
振込管理代行とは、企業が支払う各種取引先への振込業務を、専門業者が企業に代わって処理するサービスのことです。
主な業務内容は以下のとおりです。
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支払先情報の登録と管理
請求書情報との照合
振込日程の管理
銀行への一括振込処理
支払報告書の作成
特に中小企業では、振込作業に時間を割くことが多く、「毎月末は残業が当たり前」というケースも少なくありません。
しかし、振込業務は経理の中でも付加価値が低く、単純作業が多い業務です。そのため、経理BPO（ビジネス・プロセス・アウトソーシング）の一環として、外部に委託する動きが加速しています。
【メリット1】振込代行で人件費や残業代を削減できる
経理部門の労力を大幅に軽減
中小企業では、1人の経理担当者が支払管理・請求処理・帳簿入力までを一手に担っていることが多く、特に月末や月初の振込業務が集中する時期には残業が発生しやすくなります。
しかし、振込代行サービスを導入することで、以下のようなコスト削減効果が期待できます。
月間5〜10時間の作業時間削減
残業代や休日出勤手当の削減
経理担当者の業務集中による離職リスクの低下
経理担当者の業務をコア業務にシフト
支払処理から解放された時間は、キャッシュフロー管理や資金繰りの改善など、企業の経営判断に役立つ業務にあてることが可能です。経理の戦略的活用が可能になることは、企業全体の競争力向上にもつながります。
【メリット2】支払ミスや漏れを防ぎ、信用リスクも回避
プロによるチェック体制が万全
振込管理代行を利用すると、プロの会計スタッフが取引先情報や金額、支払期日などを二重で確認する仕組みが整っており、ヒューマンエラーの防止に効果的です。
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重複支払の防止
支払漏れの防止
金額の転記ミス防止
これにより、取引先との信頼関係を損なうことなく、安定した支払管理体制が構築できます。
社内の不正リスクも低減
担当者が単独で処理する振込業務は、不正リスクの温床になりがちです。振込業務を外部に委託することで、権限の分散が実現し、ガバナンス強化にもつながります。
【メリット3】企業会計の効率化とキャッシュフロー管理の強化
振込業務の可視化と一元管理
振込管理代行サービスを導入することで、支払業務がクラウド上で一元管理され、リアルタイムでのキャッシュフローの把握が可能になります。
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振込予定金額と支払済金額の一覧表示
資金繰り表の自動作成機能
未払い金や支払保留案件の管理機能
経理BPOと連携した企業会計の最適化
さらに、請求書処理や会計ソフトへの自動連携機能を備えた経理BPOサービスと併用することで、企業会計全体の業務フローをスリム化できます。これにより、会計業務の生産性が大幅に向上します。
振込管理代行サービスの導入手順と注意点
ステップ1：現状の振込業務を洗い出す
まずは、自社の現在の振込業務の流れを見直し、どの部分が外部委託可能かを整理しましょう。以下のポイントを確認します。
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振込件数と頻度
手入力している項目
担当者数と作業時間
ステップ2：振込代行業者の選定
業者を選ぶ際は、以下の項目を比較しましょう。
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金融機関との連携方式（FBデータ・クラウド対応）
セキュリティ体制（ISMS取得の有無など）
手数料体系（基本料金・従量料金・オプション）
サポート体制（担当者制かどうか）
ステップ3：セキュリティと内部統制の整備
外部に支払業務を委託する際は、社内規定や社内承認フローとの整合性を確認し、必要であれば業務マニュアルの見直しも行います。
セキュリティ対策が不十分な業者を選んでしまうと、情報漏えいリスクや不正アクセスのリスクが高まるため注意が必要です。
導入企業の事例紹介：コスト削減の成功パターン
事例：従業員30名の製造業（東京都）
導入前の課題：
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経理担当者1名が月100件以上の振込業務を手作業で実施
支払ミスや遅延が年3〜4回発生
残業代が毎月約4万円発生
導入後の成果：
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月末の振込処理を2時間→30分に短縮
残業代が月4万円→0円に
年間約60万円のコスト削減
経理担当者が月次決算や資金繰り業務に集中できるように
このように、振込管理代行を活用することで、コスト削減だけでなく、経理の質の向上と企業経営の安定を同時に実現することが可能です。
まとめ
振込管理代行サービスは、単なる振込業務の外注ではありません。
支払業務の効率化、コスト削減、ガバナンス強化、経理BPOの推進といった、多角的なメリットがあります。
導入の際は、自社の業務状況を正確に把握し、信頼できるパートナーを選定することが重要です。
中小企業こそ、人的リソースの最適化とキャッシュフロー管理の高度化が求められています。振込代行を上手に活用し、経理体制の強化と企業経営の安定を実現していきましょう。
CWM経理アウトソーシングオフィスでは、経理代行サービスを始めとして、様々なサービスを行っております。
もし経理に関するお悩みがある方はこちらからお気軽にお問い合わせください！
